نموذج كشف حساب مستأجر Excel مجاني مع شرح الرصيد والمدفوعات
كاتب
نموذج كشف حساب المستأجر يجمع الرصيد السابق والمستحقات والمدفوعات في سجل واحد، ليعرف المكتب والمستأجر كيف وصل الحساب إلى رصيده الحالي. حمّل ملف Excel المجاني أدناه: يحتوي على ورقة عربية وأخرى إنجليزية، مع معادلات للرصيد المتحرك وإجماليات الفترة.
تحميل نموذج كشف حساب مستأجر Excel مجانًا بالعربية والإنجليزية. لا يتطلب التسجيل. جميع القيم بالريال السعودي، والملف مخصص للتنظيم والمتابعة، وليس فاتورة أو إثبات دفع مستقلًا.
ما الفرق بين كشف الحساب وسند القبض وجدول الإيجار؟
- كشف الحساب: يعرض حركات المستأجر ورصيده خلال فترة محددة.
- سند القبض أو إثبات العملية: يوثق دفعة بعينها. احتفظ بمرجعه عند تسجيلها في الكشف.
- جدول الإيجار: يوضح مواعيد الأقساط المتفق عليها. استخدمه لتحديد ما استحق حتى تاريخ الكشف.
إذا كان الإيجار السنوي 60,000 ريال على أربع دفعات، فلا تسجل كامل السنة تلقائيًا بوصفها متأخرات عند استحقاق الدفعة الأولى. افصل بين قيمة العقد، والمبلغ المستحق حتى التاريخ المختار، وما دُفع بالفعل.
ماذا يحتوي نموذج Excel؟
يتضمن النموذج اسم المستأجر، والعقار أو الوحدة، ورقم العقد، وبداية الفترة ونهايتها، والرصيد الافتتاحي. وفي سجل الحركات توجد أعمدة للتاريخ والمرجع والبيان والمبلغ المستحق والمبلغ المدفوع أو التسوية والرصيد المتبقي.
كل ورقة تستوعب 100 حركة، من الصف 12 حتى الصف 111. الخلايا الصفراء للإدخال، وعمود الرصيد والإجماليات يحتويان على معادلات. الورقتان مستقلتان: اختر اللغة المناسبة، ولا تُدخل نصف الحركات في العربية والنصف الآخر في الإنجليزية.
طريقة تعبئة كشف حساب مستأجر خطوة بخطوة
- حدد الحساب: استخدم ملفًا لكل مستأجر وعقد حتى لا تختلط مستحقات وحدات مختلفة.
- حدد الفترة: أدخل تاريخ البداية والنهاية، ثم أدخل حركات هذه الفترة فقط. التاريخان وصفيان؛ الملف لا يستبعد الحركات آليًا حسب التاريخ.
- راجع الرصيد الافتتاحي: انقل الرصيد المعتمد قبل بداية الفترة. الصفر يعني عدم وجود رصيد سابق، وليس أن الحساب لم يُراجع.
- سجل المستحق: اكتب تاريخ استحقاق القسط ووصفه ومرجع العقد أو المطالبة، ثم قيمته في عمود «مستحق».
- سجل المدفوع: أدخل كل دفعة بتاريخها ومرجعها، بالقيمة التي تخفض رصيد المستأجر. لا تسجل الرسالة والعملية البنكية كدفعتين.
- راجع التسويات: دوّن سبب أي تخفيض معتمد ومرجعه. خصص له سطرًا مستقلًا حتى لا يبدو وكأنه تحويل نقدي.
- أرسل النسخة المراجعة: احتفظ بملف Excel للعمل، وصدّر نطاق البيانات المكتملة إلى PDF عند مشاركة كشف ثابت.
مثال: قسط 15,000 ريال دُفع على جزأين
الأرقام التالية مثال تعليمي، وليست بيانات عميل. الرصيد الافتتاحي صفر، واستحق قسط بقيمة 15,000 ريال في 1 أكتوبر 2026.
| التاريخ | الحركة | المستحق | المدفوع | الرصيد |
|---|---|---|---|---|
| 2026-10-01 | قسط إيجار | 15,000 | 0 | 15,000 |
| 2026-10-02 | دفعة أولى | 0 | 10,000 | 5,000 |
| 2026-10-04 | دفعة مكملة | 0 | 5,000 | 0 |
في 2 أكتوبر كان المتبقي 5,000 ريال. وبعد الدفعة المكملة أصبح الرصيد صفرًا. لا تعدّل قيمة القسط إلى 5,000 ريال بعد الدفعة الأولى؛ اترك المستحق كاملًا وسجل كل دفعة مستقلة كي يبقى تاريخ الحساب مفهومًا.
معادلة الرصيد في كشف الحساب
الرصيد الختامي = الرصيد الافتتاحي + المستحقات − المدفوعات والتسويات المعتمدة. الرصيد الموجب مبلغ على المستأجر، والسالب رصيد لصالحه. لا تسمّ الرصيد «متأخرات» إلا بعد مراجعة تواريخ الاستحقاق.
في النموذج، الرصيد الافتتاحي في E5، والمستحقات في العمود D، والمدفوعات في E. يحسب F الرصيد بعد كل حركة. المعادلة الأولى هي:
=IF(COUNTA(A12:E12)=0,"",$E$5+SUM($D$12:D12)-SUM($E$12:E12))المعادلات جاهزة داخل الملف. أدخل الحركات بترتيب التاريخ، ولا تكتب فوق عمود F. بعد 100 حركة، ابدأ ملف فترة جديدة برصيد افتتاحي يساوي الرصيد الختامي المراجع للفترة السابقة. لا تضف حركات أسفل الصف 111 وتتوقع أن تشملها الإجماليات.
خمسة أخطاء تغيّر الرصيد دون أن تنتبه
- الخلط بين الريال والهللة: 15,000 ريال تُكتب 15000، وليس 1500000.
- إدخال صافي تسوية البوابة: قد يختلف ما وصل للبنك بعد الرسوم عن الدفعة المسجلة على المستأجر. طابق سجل الدفع ومصروف الرسوم كلًا على حدة.
- احتساب التأمين كإيجار: احتفظ بالتأمين في سجل مستقل، ولا تخصمه تلقائيًا من قسط مستحق.
- تكرار الرصيد السابق: إذا أدخلته في E5، فلا تضفه مرة أخرى كحركة مستحقة.
- إخفاء التصحيح: سجل التسوية وسببها بدل حذف حركة سابقة دون أثر واضح.
متى تحتاج إلى نظام لإدارة التحصيل؟
يصبح تجميع الملفات أصعب عندما يتابع أكثر من موظف العقود نفسها، أو توجد دفعات جزئية كثيرة، أو يحتاج الفريق إلى رؤية محدثة للحساب. في أصول يمكنك متابعة العقود والتحصيل وكشف المستأجر داخل مساحة العمل. راجع مزايا إدارة الأملاك في أصول وحلول متابعة تحصيل الإيجار لتحديد ما يناسب مكتبك.
وقبل إضافة قيمة جديدة عند التجديد، راجع دليل تجميد الإيجارات في الرياض إذا كانت الوحدة داخل نطاق القرار. صحة عملية الجمع لا تثبت صحة المبلغ المطلوب.
أسئلة شائعة
هل نموذج كشف حساب المستأجر مجاني؟
نعم، ملف Excel متاح مباشرة دون تسجيل، ويحتوي على ورقتين مستقلتين بالعربية والإنجليزية.
هل يحسب النموذج ضريبة القيمة المضافة؟
لا. أدخل المبلغ المستحق من المستند المعتمد بعد التحقق من معالجته الضريبية. لا يحدد هذا الكشف الضريبة ولا يصدر فاتورة ضريبية.
هل أستطيع إصدار كشف حساب PDF؟
نعم. بعد المراجعة، حدد نطاق البيانات المكتملة واضبط الطباعة ثم استخدم التصدير إلى PDF في Excel. راجع المعاينة للتأكد من ظهور الأعمدة كاملة.
كيف أسجل دفعة جزئية أو مبلغًا زائدًا؟
أدخل القيمة الفعلية في عمود المدفوعات. ستخفض الدفعة الجزئية الرصيد، وقد ينتج عن المبلغ الزائد رصيد سالب لصالح المستأجر.
ابدأ بالنموذج، ثم اجمع متابعة عقودك في مكان واحد: جرّب أصول مجانًا لمدة 15 يومًا دون بطاقة ائتمانية.
